海南旅游信息网-提供海南景区、线路、指南、攻略、资讯信息

海南旅游信息网
提供海南景区、线路、指南、攻略、资讯信息
海南旅游信息网,海南旅游必去景点,海南旅游攻略,海南旅游资讯,海南旅游景点,海南旅游地图,海南旅游路线,海南旅游指南,海南旅游跟团

广发银行320万“飞单”案背后,千万级罚单不断,员工频涉案

更新时间:2022-05-14 17:10点击:

原标题:广发银行320万“飞单”案背后,千万级罚单不绝,员工频涉案

文|史思同

编|孙月

跟着日前裁判文书网披暴露讯断书,广发银行“飞单”一案再次激发市场存眷。客户焦某在广发银行北京太阳宫支行购置理工业品时遭遇"飞单",320万元投资款血本无归,最终法院讯断广发银行包袱焦某投资损失50%的责任。

事实上,广发银行毫无疑问存在着严重的内控疏漏,连年来,广发银行高管接连落马,频收千万级罚单,甚至曾因违规包管案件被处7.22亿元的巨额罚款,并多次被禁锢点名内控打点、员工打点问题。

然而此次案件的背后,是曾经困扰银行业的“飞单”现象。在此之前,中原银行、上海银行等各大银行“飞单”案接连爆雷,民生银行16.5亿“假理财案”更是震动金融圈。

(图/视觉中国)

“飞单”现象屡禁不止

详细来看,2012年10月,焦密斯在广发银行太阳宫支行的存款到期时,该行理财司理郭某向其推荐了一款产物,声称“安详又保险”,在郭某的积极推荐下,焦密斯先后投入共320万元购置相关产物。然而在项目到期后, 敦煌地接社,该银行司理却迟迟无法举办资金兑付,产物涉事公司实控人更是锒铛入狱。随后,焦密斯也向法院提起了诉讼。

历经多年,该案迎来终审讯断:广发银行道理财司理郭某违规私自向焦某等客户销售理工业品,组成职务行为,相应法令效果由广发银行包袱,因此该行被判包袱焦某投资损失50%的责任。

跟着讯断终审落锤,该案从头进入公共视野, 汕尾旅游网,市场眼光再次聚焦在银行理财“飞单”上。

所谓“飞单”,是指银行事恋人员借助银行平台,私下向客户兜销非所属银行刊行的或未与银行告竣委托销售协议的第三方机构的理工业品,从中得到高额的佣金提成。据业内人士先容,一般环境下,在正规营业时间内,银行司理在银行营业场合中向客户先容理工业品的时候,客户险些不会猜疑产物的真实性,这就为飞单现象的产生埋下了隐患。

据相识,贸易银行为客户提供的小我私家理财等金融处事,具有高度技能性、专门性和智力判定性,这使得客户和银行之间具备高度的信赖干系。但由于内控打点不敷、道德风险的存在等各种因素,一直以来,“飞单”都是银行理工业品销售的恶疾。

事实上,除了广发银行以外,连年来中原银行、民生银行等多家银行“飞单”案件也几回爆雷。此前,本年3月份,程密斯在中原银行长安支行遭理财“飞单”受骗200余万一案迎终审讯断。该场“飞单”案件共涉及181名投资人的4.8亿余元,造成投资人损失人民币1.9亿余元。

2020年,民生银行航天桥支行震惊金融圈的16.5亿“假理财案”终审讯断,涉案支行行长累计骗取147名被害人合计高达27亿元,被判无期徒刑;2019年,上海银行浦三路支行“飞单”案爆雷,道理财司理陆某向给27名储户私下销售私募基金,总计金额超3700万元。

“不外这两年‘飞单’现象较量少了”,某银行司理汇报《财经天下》周刊,近些年来,禁锢部分已经连续出台相关划定,防御和管理误导销售、私售“飞单”等市场乱象。“此刻银行销售理财都要求‘双录’(灌音录像),同时业务逐渐线上化,投资者也可以在手机银行App购置,一般都是银行自营理工业品。”

广发银行罚单不绝

跟着“飞单”案的曝出,广发银行也再次站在了舆论的风口浪尖上。事实上,尽量经验多了严厉的整治,该行依然罚单不绝。

单是本年以来,广发银行便已连收数张罚单。1月9日,广发银行信用卡中心就曾因员工行为打点失职,被处以罚款80万元;3月下旬,广发银行又因禁锢尺度化数据(EAST)系统数据质量及数据报送16项违法违规行为被禁锢罚款420万元。

再向前梳理,广发银行往年更是曾因各项违规问题多次接到禁锢的千万级罚单。2021年4月初,因存在员工行为打点不到位、违规治理同业理财业务、银行账户打点不到位等多项违法违规事实,广发银行两家分行被两地银保监会分局合开四张罚单,罚款共计1700万元。

2021年2月份,国度外汇打点局果真多起银行外汇违规案例显示,2015年1月至2016年2月,广发银行温州分行因未尽审核责任,违规治理内保外贷业务,被罚款1764万元。

2020年9月,广发银行因涉21项违法违规行为被银保监会充公违法所得511.53万元,罚款8771.53万元,合计9283.06万元。

 广发银行320万“飞单”案背后,千万级罚单不断,员工频涉案

相关阅读

联系旅游博主